超高淨值富豪與家族辦公室 (二)

接上回,這次我們看看世界級的老牌家族如何利用家族辦公室這個平台︰

例子二 : 歐洲羅斯柴爾德家族 (Rothschild family)

一個家喻戶曉,無人不知的德國猶太家族名字。家族歷史可追溯至16世紀,但時至今日,這個家族基本上控制了現今社會政商各界、上流社會,由銀行到紅酒業務都有機會跟他們有關。但他們的背景不是筆者的重點,今次的焦點是當時老羅斯柴爾德的長遠傳承規劃讓後人佩服至極,在其遺囑中可見一斑,當中看到幾條對家族成員嚴格的規條︰

(1)   家族銀行中的重要職務必須由家族人員擔任,絶不可雇用外人。另外只有男性家族人員才能夠參與家族商業活動
(2)   容許家族成員通婚,以防止財富稀釋外流
(3)   絶對不容許對外透露或公佈家族財產狀況
(4)   在財產繼承上,不容許律師介入
(5)   每家長子作為各家首領,只有在家族一致同意的情況下才可以另選次子接班
(6)   任何違反以上規條的人,將失去財產繼承權

 

(圖片來源︰Google)

(圖片來源︰Google)

筆者從這幾點已看到這個家族對財富的小心謹慎和長遠視野,老羅斯柴爾德他早已知道在哪些情況下會導致財產流失,如離婚、律師的服務費用或家族人員爭產等事情,而長遠是對長子們的期望,希望他家族這條血脈會一直帶領家族成員發展下去。而要完成願景,家族辦公室的服務必不可少,當中可以由家族成員參與和給與意見至指導,管理團隊包括不同的專業顧問例如律師、會計師、信託及富經驗的管理人員等。時至今日,老羅斯柴爾德的遺訓仍然生效,相信藉着家族辦公室所帶領的專業團隊讓其家族留芳百世不容置疑 。筆者好奇的是他們家族的身家總資產已大得難以估計。

在這個例子中,家族辦公室可幫助前人立下的精神延續,令家族人員秉承這個理念好好利用家族資源。

下一期我們將會回到亞洲,看看華僑社會和家族辦公室的關係。

待續。。。

敦沛家族辦公室
2017年8月24日