家族辦公室的進化

(圖片來源︰Google)

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上回筆者提出了對行業未來發展的看法,其中一項提到家族辦公室的發展必定要跟隨著家族的發展而改變,今次就讓我們看看第一代的中國企業家和第二代有甚麼大分別,而家族辦公室又該如何配合。

兩代的背景

根據胡潤百富的調查所得,兩代的背景已有顯著不同︰

(源自胡潤百富中國企業家家族傳承白皮書)

(源自胡潤百富中國企業家家族傳承白皮書)

  1. 兩代企業家年齡分佈,第一代為平均51.7歲,而第二代平均為38歲。兩代的年齡某程度上表明了是兩個時代的人。單單是科技上的進步已令兩代人接觸的事物範圍有很大的差異;

  2. 大部分的第一代企業家都是高中及以下的教育程度(占39.2%),但第二代企業家中已有近90%的人獲得大學本科或以上的學歷;

  3. 另他們從事的行業中也有顯著不同,例如第一代主要集中在製造業、貿易和能源;但第二代則從事跟這些完全沒關的行業,主要從事金融與投資行業、房地產和科技/媒體/通訊(TMT)行業。

筆者認為這個很大可能跟時代進步和國家的改革開放有關,而就由於這些的不同,兩代對家族承傳的想法也有不同的要求。 

各有要求
為瞭解兩代人的要求,我們可以看看他們所關注的事情,從中探討他們的不同看法而怎樣影響家族辦公室的發展。

根據這次胡潤的調查所得,雖然兩代都以關注金融投資及健康養生為主,但第一代企業家更偏向休閒多些,例如去旅行、時尚購物、美食佳餚等一些跟打拼無關的事情。這個也算正常,因為畢竟這批人也接近退休年齡。

(源自胡潤百富中國企業家家族傳承白皮書︰兩代企業家關注的話題分佈)

(源自胡潤百富中國企業家家族傳承白皮書︰兩代企業家關注的話題分佈)

(源自胡潤百富中國企業家家族傳承白皮書︰企業家偏好的家族傳承方式)

(源自胡潤百富中國企業家家族傳承白皮書︰企業家偏好的家族傳承方式)

而在企業責任感上的表達也有不同,第二代企業家對企業的責任感分佈得較平均,例如經濟責任、法律責任、道德責任和公益責任等;但第一代企業家在環保事業上比第二代更關注。 

另外,在承傳上,兩代都著重精神財富的承傳多於物質財富;而他們都主要以子女年齡為考慮因素,看何時應開始著手處理承傳事宜的時間點。但至於如何承傳,兩代企業家卻有很不同的偏好︰第一代偏向以傳統的傳承方式處理(達36.5%),例如順其自然或遵從中國傳統習俗如傳男不傳女,長子繼承等方法,並喜歡以非專業化的現代傳承方式建立合適的架構;而第二代對專業的現代傳承方案較易接受,例如有37.1%的第二代企業家會依賴律師事務所的法律意見和信託公司的服務。

家族辦公室的進化
基於以上的調查所得,筆者認為家族辦公室在以下幾方面可以留意︰

(圖片來源︰Google)

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  1. 專業化是家族辦公室持續發展的根本,這是區分該聘用哪位傳承專家的首要條件。

  2. 在市場上要多些教育和宣傳有關家族辦公室,因為現時雖說已有富豪考慮聘用家族辦公室專員,但根據調查所得,大部分的受訪者,超過40%,都表示完全不瞭解家族辦公室的實際功能。

  3. 在服務上除了提供投資或傳承的意見外,可提供更多風險管理的規劃,不單是在企業上和傳承上,也應考慮身體上的,因為健康也是兩代關注的事情之一。 

隨著國內超高淨值富豪越來越多,對家族辦公室的需求會變得越來越高,筆者當然也希望會有越來越多的人才加入,亦預期更多競爭者,所以家族辦公室更要與時並進,才能留得住人才,留得住客戶。 

敦沛家族辦公室
2018年12月4日