超高净值富豪与家族办公室 (二)

接上回,这次我们看看世界级的老牌家族如何利用家族办公室这个平台︰

例子二 : 欧洲罗斯柴尔德家族 (Rothschild family)

一个家喻户晓,无人不知的德国犹太家族名字。家族历史可追溯至16世纪,但时至今日,这个家族基本上控制了现今社会政商各界、上流社会,由银行到红酒业务都有机会跟他们有关。但他们的背景不是笔者的重点,今次的焦点是当时老罗斯柴尔德的长远传承规划让后人佩服至极,在其遗嘱中可见一斑,当中看到几条对家族成员严格的规条︰

(1)   家族银行中的重要职务必须由家族人员担任,絶不可雇用外人。另外只有男性家族人员才能够参与家族商业活动
(2)   容许家族成员通婚,以防止财富稀释外流
(3)   絶对不容许对外透露或公布家族财产状况
(4)   在财产继承上,不容许律师介入
(5)   每家长子作为各家首领,只有在家族一致同意的情况下才可以另选次子接班
(6)   任何违反以上规条的人,将失去财产继承权

(图片来源︰Google)

(图片来源︰Google)

笔者从这几点已看到这个家族对财富的小心谨慎和长远视野,老罗斯柴尔德他早已知道在哪些情况下会导致财产流失,如离婚、律师的服务费用或家族人员争产等事情,而长远是对长子们的期望,希望他家族这条血脉会一直带领家族成员发展下去。而要完成愿景,家族办公室的服务必不可少,当中可以由家族成员参与和给与意见与指导,管理团队包括不同的专业顾问例如律师、会计师、信托及富经验的管理人员等。时至今日,老罗斯柴尔德的遗训仍然生效,相信藉着家族办公室所带领的专业团队让其家族留芳百世不容置疑 。笔者好奇的是他们家族的身家总资产已大得难以估计。

在这个例子中,家族办公室可帮助前人立下的精神延续,令家族人员秉承这个理念好好利用家族资源。

下一期我们将会回到亚洲,看看华侨社会和家族办公室的关系。

待续。。。

敦沛家族办公室
2017年8月24日